Por favor, use este identificador para citar o enlazar este ítem: http://repositorio.usfq.edu.ec/handle/23000/4361
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Campo DC Valor Lengua/Idioma
dc.contributor.advisorBorja, Guillermo (dir)-
dc.contributor.authorEscobar Villavicencio, David Esteban-
dc.date.accessioned2015-12-30T20:16:17Z-
dc.date.available2015-12-30T20:16:17Z-
dc.date.issued2014-12-
dc.identifier.citationTesis (Licenciado en Finanzas), Universidad San Francisco de Quito, Colegio de Administración y Economía; Quito, Ecuador, 2014.es_ES
dc.identifier.urihttp://repositorio.usfq.edu.ec/handle/23000/4361-
dc.descriptionAn insurance company may lose liquidity and profitability, if it does not meet the required level of technical reserves against some sinister with great significance. Therefore, it is important to analyze and proceed with the calculation of technical reserves IBNR, that focus on those sinister incurred but not reported, which normally cause imbalances in the reserve of an insurance company. Not only that, because the risks to which an insurer is exposed not only is related to the lack of liquidity, but to several aspects. Because of this, it’s important to take into account the credit ratings that are attached to the administration of insurance, in order to have an adequate capital regime and technical legacy. From this arise certain financial policy’s that regulate the insurance market field. These are terms such as Solvency I and Solvency II. Terms that still have not been properly implemented in Ecuador and apparently, countries resemblance to the level of economy of our country, not only have been implemented, but increasingly improved it, in order to benefit both the insurer and the insured.es_ES
dc.description.abstractUna empresa de seguros podría perder liquidez y rentabilidad, si es que la misma no cumple con los niveles de reservas técnicas necesarias frente algún siniestro con gran significancia. Por ello, es importante analizar y proceder con el calculo de las reservas técnicas IBNR, las cuales se enfocan en aquellos siniestro ocurridos y no reportados, que normalmente ocasionan desbalances en el encaje de una aseguradora. No solo esto, ya que los riesgos a los que esta expuesto una aseguradora no solo esta relacionado a la falta de liquidez, sino a diversos aspectos. Debido a esto se debe tomar en cuenta también los índices de solvencia que están sujetos a la administración de las aseguradoras, para así poseer un régimen adecuado de capital y patrimonio técnico. A partir de ello surgen ciertas normas financieras que regulan el mercado económico del campo de los seguros. Entre estas encontramos términos como son la Solvencia I y Solvencia II. Términos que aun no han sido correctamente implementados en Ecuador, y que aparentemente países con cierto parecido al nivel de economía de nuestro país, no solo ya lo han implementado, sino que cada vez propician mejoras que benefician tanto al asegurador como al asegurado.es_ES
dc.format.extent59 h. : il.es_ES
dc.language.isospaes_ES
dc.publisherQuito: USFQ, 2014es_ES
dc.rightsopenAccesses_ES
dc.rights.urihttp://creativecommons.org/licenses/by-nc-sa/3.0/ec/es_ES
dc.subjectRiesgo (Seguros)es_ES
dc.subjectAdministración de Riesgoses_ES
dc.subject.otherCIENCIAS SOCIALESes_ES
dc.subject.otherSEGUROSes_ES
dc.titleAnálisis de la administración de los distintos tipos de riesgos financieros en el sistema asegurador ecuatorianoes_ES
dc.typebachelorThesises_ES
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